Você já pensou em fazer parte de uma equipe que tem como propósito contribuir para uma sociedade mais próspera e segura? Estamos em busca de mentes criativas, apaixonadas e dedicadas para se juntarem a nossa equipe de Prevenção a Fraudes. Se você é movido pela paixão, proatividade e está pronto para desafios empolgantes, esta é uma oportunidade para você.
Buscamos um profissional sênior com experiência sólida em Prevenção a Fraudes, especialmente em Monitoramento Transacional e estratégia de risco, com foco no combate ao uso ilícito de contas (contas laranja e contas de passagem).
Este profissional deverá atuar de forma estratégica na identificação, análise e evolução de mecanismos de prevenção, com forte capacidade analítica e domínio de conceitos matemáticos e estatísticos, a fim de interpretar padrões e o modus operandi das fraudes.
Esperamos um perfil com visão de risco e negócio, capaz de estruturar e propor soluções efetivas, conectando dados, processos e estratégia para mitigar riscos e reduzir perdas financeiras.
É fundamental possuir postura protagonista, capacidade de atuação em ambiente dinâmico e senso de prioridade, contribuindo de forma ativa para a evolução contínua das práticas de Monitoramento Transacional e combate à fraude.
Responsabilidades e atribuições
Mapear cenários de fraude relacionados ao uso ilícito de contas (contas laranja / contas de passagem), estruturando estudos preventivos e planos de ação para mitigação de riscos
Analisar riscos nas jornadas de movimentação financeira suspeita, contemplando fluxos de cash-in, cash-out e comportamento transacional (behavior)
Desenvolver, implementar e monitorar indicadores e métricas de performance, garantindo a efetividade e eficiência das estratégias adotadas
Atuar ativamente na definição e evolução da estratégia de prevenção à fraude, com base na análise de ofensores, tendências de mercado e direcionadores regulatórios
Mapear e analisar ofensores nos processos, estruturando e direcionando soluções com foco em eficiência operacional e melhoria contínua
Organizar, priorizar e acompanhar demandas, garantindo alinhamento com a estratégia e execução tempestiva das iniciativas
Elaborar relatórios e visões executivas, apoiando a análise de ocorrências de fraude e a tomada de decisão
Conectar dados, processos e operação, promovendo a evolução contínua das práticas de monitoramento transacional
Requisitos e qualificações
Experiência em Prevenção a Fraudes, com atuação relevante em ambientes financeiros
Experiência sólida em Monitoramento Transacional, com foco na análise e combate ao uso ilícito de contas (contas laranja e contas de passagem)
Conhecimento prático em Mecanismo Especial de Devolução (MED) e bloqueio cautelar, incluindo aplicação em cenários de fraude
Conhecimento consistente em melhores práticas de prevenção a fraudes bancárias e dinâmica do ecossistema financeiro
Capacidade analítica para identificação de padrões, interpretação de comportamentos suspeitos e compreensão do modus operandi das fraudes
Domínio na resolução de problemas complexos, com abordagem estruturada e orientada a solução
Boa visão sistêmica, com capacidade de conexão entre processos, dados e impactos no negócio
Excelente comunicação escrita e capacidade de síntese para elaboração de materiais executivos
Conhecimento em estatística aplicada à análise de dados
Domínio de ferramentas de análise e visualização de dados (Excel e Power BI)
Habilidade de comunicação interpessoal e articulação, com capacidade de conduzir agendas e direcionar soluções estratégicas
Conhecimento em bases reputacionais (ex: RC6, DICT)
Experiência com estratégia de risco aplicada a contas destinatárias
Domínio de linguagens para análise de dados (Python, R e/ou SQL)
Experiência ou familiaridade com estruturação e melhoria de processos será considerada um diferencial
Informações adicionais
No Sicredi você vai ter:
14º e 15º salários fixos;
Participações nos Resultados (conforme a senioridade);
Plano de Saúde e Odontológico sem coparticipação,
Programas de bem-estar com Wellhub (antiga Gympass), Nutrição, Psicologia, Laboral, Massagem, Grupo de corrida e academia local;
Vale Alimentação e Vale Refeição – com flexibilidade de % nos cartões VA/VR, sem coparticipação;
Licença maternidade e paternidade estendida;
Auxílio creche ou babá para crianças até 6 anos e 11 meses;
Auxílio para filhos com deficiência, sem limite de idade;
Seguro de vida,
Previdência Privada até 7% do salário;
Plataforma de Treinamentos – Sicredi Aprende, com diversos cursos;
Carga horária de 40h semanais – Utilizando sistema de banco de horas;
Auxílio Teletrabalho (exceto para posições com atuação 100% presenciais).
CAS | Analista de Prevenção a Fraudes SR - Foco Monitoramento Transacional
